认购通常是指在基金募集期内购买基金份额的行为。开放式基金认购分为认购和确认两个步骤。认购申请受理不代表该申请一定成功，投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请是否成功。

　　目前我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%。

　　投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购，申购的工作日为证券交易所交易日。认购与申购不同，区别在于：

　　（1）认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；

　　（2）认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；

　　（3）认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

　　申购费是在购买基金时收取，称为前端收费；在赎回时收取，称为后端收费。前段收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，基金管理人则可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后段申购费。　

　　目前基金销售的渠道比较多，包括基金公司、银行、券商、第三方基金销售机构等。投资者在选择购买渠道时，可比较费率的优惠程度。通常，在基金公司网上直销平台购买费率有4折优惠，券商、第三方基金销售机构等购买费率也有不同程度的折扣。具体销售费率请参照各销售渠道官方信息。

　　赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。通常投资者在开放日，即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日（上午9:00—11：30，下午13：00—15:00），15:00前提交的有效赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。

　　赎回费是投资人赎回基金时支付的费用，主要是为了鼓励长期投资，减少短期内大量赎回给其他持有人带来的损失。赎回费在扣除手续费后归基金资产所有。赎回费率随着持有期限的延长而降低，具体分档及费率参照各基金产品详情。

　　投资者在某个交易日（T日）提交了申购/赎回申请，可在T＋2日就可以到销售网点查询确认情况。如果申购确认成功，则您T+2日就可以使用该份额，例如进行赎回。如果赎回成功，基金管理人将在T+7内支付赎回款项。

　　巨额赎回是指在单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，称为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

　　如果出现了巨额赎回，基金管理人可选择两种方式进行处理： (1) 全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 (2) 部分延期赎回：基金管理人将以不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　强制赎回是指未经投资者提出赎回申请，而由管理人或基金注册登记人根据既定业务规则对投资者持有基金份额强制进行赎回处理。

　　强制赎回主要指以下两种情况：(1) 投资者赎回时，当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金单位余额少于最低持有份额（基金公司销售协议会说明，如500份）时，余额部分必须一同赎回；(2) 如果投资人因其它原因(如转托管、非交易过户等)，使其在代销机构的帐户余额低于最低持有份额时，允许其赎回份额低于最低持有份额，但也必须一次全部赎回。

　　连续赎回是指在发生巨额赎回时，投资者对于延期办理的赎回申请部分，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。连续赎回是相对于大资金而言，因为只有发生巨额赎回（当日赎回总额达到基金净资产10%）时，当日赎回只能赎回其中的一部分，选择连续赎回时，其余部分自动在下一个基金开放日，选择非连续赎回时，其余部分不再自动赎回。

　　LOF(上市开放式)基金交易规则

　　采取“金额申购、份额赎回”原则。场内申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额；场外申购赎回申报单位由基金管理人在基金招募说明书中载明。　

　　LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本一致：

　　（1）买入申报数量为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元；

　　（2）实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；

　　（3）投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即到账，而赎回资金至少T+2日到账。

　　ETF(交易型开放式指数)基金交易规则

　　在一级市场上，交易所交易基金的最小申购和赎回单位一般为50万份或者100万份，采取份额申购、份额赎回的方式，申请提交后不得撤销；在二级市场上，ETF的交易与封闭式基金类似，遵循以下交易规则：

　　（1）基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；

　　（2）基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；

　　（3）基金买入申报数量为100份或者其整倍数，不足100份的部分可以卖出；

　　（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。

　　基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。

　　按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的百分之九十。开放式基金的收益分配，由基金合同约定，基金收益分配默认为采用现金方式。

　　开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。

　　对于分红方式，投资人有两种选择，一是现金分红；二是再投资，即将分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位。

　　基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额转换一般财务未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。

　　当转入基金的申购费率高于转出基金的赎回费率存在差额时，一般应在转换时补齐，此外，基金份额的转换还会收取一定的转换费用。

　　基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

　　基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或者机构投资者。

　　以下与基金有关的费用可以从基金财产中列支：

　　（1）基金管理费。

　　（2）基金托管费。

　　（3）销售服务费。

　　（4）信息披露费。

　　（5）会计师费和律师费。

　　（6）基金份额持有人大会费用。

　　（7）基金的证券交易费用。

　　（8）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　基金管理费指基金管理人管理基金资产所收取的报酬。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算，按月提取。目前国内开放式的股票基金管理费率大部分约为1.5%，债券基金管理费率通常低于1%，货币市场基金的管理费不高于0.33%。

　　基金管理费计算公式：

　　基金托管费是基金托管人为托管基金资产而收取的费用。国内封闭式基金托管费率一般为0.25%，开放式基金托管费率通常低于0.25%。