投保基金：落实行政和解试点工作
证券时报记者：请介绍一下投保基金公司在通过12386热线解决投资者诉求以及其他投资者服务方面的情况。
刘洪涛：投保基金公司在投资者服务上主要做了两方面工作：一是通过12386热线积极、便捷地处理投资者诉求；二是就市场发展的重大问题主动征集投资者意见、听取投资者建议，为投资者“参政议政”畅通渠道。
2013年9月，证监会依托投保基金公司呼叫中心设立12386热线，专门受理投资者咨询、建议和投诉三类事项。热线开通至2015年4月底，共受理投资者有效诉求76942件，在热线前端进行处理的达63114件，占比82%；转监管部门继续办理13828件，占比18%。12386热线累计为投资者追回损失金额达500多万元，其间投资者共撤销投诉546件。
借此次“公平在身边”投资者保护专项活动的机会，投保基金会同投资者保护局探索开展一系列措施，促进热线的提质增效：一是进一步完善投资者投诉的前端接收机制，主要是通过话务员直接帮助投资者完备投诉要件。必要时会通过回访等方式，尽量使投资者能充分提供诉求需求。二是通过减少转办环节、强化被投诉主体责任和分类处理要求方式进一步提高投资者诉求处理效率，优化投资者投诉处理流程。三是投诉与调解处理机制对接。在征得投资者同意基础上将诉求转至专业纠纷调解机构处理，为投资者增加纠纷解决途径。
证券时报记者：我们注意到，投保基金公司连续两年担任专项补偿基金管理人，今年又承担了行政和解金的管理，请详细介绍一下贵公司在投资者赔付方面的思路。
刘洪涛：近两年，投保基金根据市场需求，充分利用管理国家补偿基金的经验，从公益、中立的角度出发，分别受托担任了万福生科和海联讯投资者专项补偿基金的管理人，补偿投资者人数和补偿金额都达到了百分之九十以上，使投资者合法权益得到了切实维护，可以说是公司基础职责的延伸。另外，今年证监会将启动行政和解试点工作，根据有关规定，由投保基金管理行政和解金，并对投资者进行补偿。目前投保基金已经做好了相关准备工作，一旦试点开始将认真履行好职责，做好相关工作。目前来看，就我国资本市场投资者损失补偿机制而言，已经初步形成了由投保基金赔付、专项补偿基金赔付、行政和解金赔付组成的多主体、多层次的赔付体系。
证券时报记者：我们每周都会关注贵公司定期发布的证券交易结算资金监控数据，对解读市场很有帮助，请介绍一下这方面的情况。
刘洪涛：这个数据是由投保基金证券交易结算资金监控系统统计发布的，监控系统通过逐日比对中国结算、20家三方存管银行和99家有经纪业务的证券公司等三方的客户交易结算资金数据，实现了对全部证券公司经纪业务客户约1.21亿个资金账户的全方位、自动化监控，大幅提升了资金安全外部监督机制的有效性。同时对资金安全风险进行动态分级预警，保证既能快速准确地发现异常情况，又能准确分析原因、正确判断性质并及时发出预警。此外，投保基金通过向监管部门报送专报和提出建议的方式促进了资金安全保障的制度完善。其中，针对投保基金监控发现的证券公司大量超额存放客户资金的问题，去年证监会专门出台通知明确了客户资金安全的三条监管底线，有效维护了投资者权益。
2015-5-25
