搜索
首页
关于本会
公会简介
制度规则
组织架构
会员名录
联系我们
公会动态
公会要闻
公会公告
专业委员会
行业文化
公会文化
携手抗疫
党建园地
行业动态
创新发展
会员动态
会员声音
监管信息
监管动态
法律法规
投资者教育
投资者教育
基金时间
基金时光
基金充电站
全面注册制
基金学院
社会责任
公益慈善
社会责任网
行业动态
·
创新发展
·
会员动态
·
会员声音
万家基金:资产配置成投资之“锚”
来源:万家基金
万家基金:资产配置成投资之“锚”
近一年来,市场起伏多变,让投资者意识到投资单一资产难以规避市场风险,开始寻求掘金新思路。理财专家建议,如果投资者难以把握市场走势,可以采用有效的资产配置方法进行投资,在不同的市场环境中配置合适的资产,增强组合的抗波动能力,达到风险和收益更为均衡的投资目标,不失为复杂市场中投资稳定之“锚”。目前有不少专业的投资机构亮出“资产配置”牌,其中万家基金也推出了基金组合——万家精选、万家稳健增利“混搭”模式,旨在更好的指导投资者进行资产配置。
全球资产配置之父加里·布林森曾说,“一个精明的投资者,大约90%的投资收益都是来自成功的资产配置。”所谓资产配置指的是在多种不同的渠道之间做权衡,通过不同权重的投资来实现收益与风险的平衡。具体来看,资产配置有两大优势,一是随着经济周期的变化,通过资产配置进行灵活的调整来应对市场,可以较好获得长期收益,二是相比集中投资某一项资产上,利用结构化配置,组合获胜率更大,还能较好的分散投资风险。
数据显示,在2012年至2016年期间,采用40%股票资产(以沪深300指数为例)和60%债券资产(以中债总财富指数为例)的投资组合复合年化收益率、波动率分别为6.94%、11%,而单一股票资产复合年化收益率、波动率分别为6.34%、28%,股债组合收益率、承受风险能力更胜一筹。
那么对于普通基民来说,如何组建合适的基金组合实现收益风险的平衡呢?以万家基金为例,旗下“金牛”基金组合——偏股型基金万家精选和债基万家稳健增利,数据显示,截至5月17日,万家精选自2009年成立来累计回报131.24%,在同年成立的偏股混合型基金中排名第7,而万家稳健增利A自2009年成立来累计回报60.95%,在同年成立的混合型一级债基中排名第6。两只基金不俗的业绩也赢得业内嘉奖,在今年的公募基金业“金牛奖”评选中,万家精选、万家稳健增利分别荣获“2016年度五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”和“2016年度五年期开放式债券型持续优胜金牛基金”。投资人可根据自身风险偏好适当调整组合个基比例。
2017年5月25日
关于我们
|
联系我们
|
网站地址
|
免责声明
版权所有 上海市基金同业公会
沪ICP证:
沪ICP备05006054号-14
沪公网安备 31010402008542号
公会微信号
投教基地微信号