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万家基金:资产配置成投资之“锚”
来源:万家基金


万家基金:资产配置成投资之“锚”

  近一年来,市场起伏多变,让投资者意识到投资单一资产难以规避市场风险,开始寻求掘金新思路。理财专家建议,如果投资者难以把握市场走势,可以采用有效的资产配置方法进行投资,在不同的市场环境中配置合适的资产,增强组合的抗波动能力,达到风险和收益更为均衡的投资目标,不失为复杂市场中投资稳定之“锚”。目前有不少专业的投资机构亮出“资产配置”牌,其中万家基金也推出了基金组合——万家精选、万家稳健增利“混搭”模式,旨在更好的指导投资者进行资产配置。

  全球资产配置之父加里·布林森曾说,“一个精明的投资者,大约90%的投资收益都是来自成功的资产配置。”所谓资产配置指的是在多种不同的渠道之间做权衡,通过不同权重的投资来实现收益与风险的平衡。具体来看,资产配置有两大优势,一是随着经济周期的变化,通过资产配置进行灵活的调整来应对市场,可以较好获得长期收益,二是相比集中投资某一项资产上,利用结构化配置,组合获胜率更大,还能较好的分散投资风险。

  数据显示,在2012年至2016年期间,采用40%股票资产(以沪深300指数为例)和60%债券资产(以中债总财富指数为例)的投资组合复合年化收益率、波动率分别为6.94%、11%,而单一股票资产复合年化收益率、波动率分别为6.34%、28%,股债组合收益率、承受风险能力更胜一筹。
   
  那么对于普通基民来说,如何组建合适的基金组合实现收益风险的平衡呢?以万家基金为例,旗下“金牛”基金组合——偏股型基金万家精选和债基万家稳健增利,数据显示,截至5月17日,万家精选自2009年成立来累计回报131.24%,在同年成立的偏股混合型基金中排名第7,而万家稳健增利A自2009年成立来累计回报60.95%,在同年成立的混合型一级债基中排名第6。两只基金不俗的业绩也赢得业内嘉奖,在今年的公募基金业“金牛奖”评选中,万家精选、万家稳健增利分别荣获“2016年度五年期开放式混合型持续优胜金牛基金”和“2016年度五年期开放式债券型持续优胜金牛基金”。投资人可根据自身风险偏好适当调整组合个基比例。
  
2017年5月25日

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